Un bilan patrimonial offert, en deux temps
Retraite, transmission, impôts, épargne : avant de vous proposer quoi que ce soit, je prends le temps de comprendre votre situation et ce que vous cherchez vraiment. Le bilan est gratuit et sans engagement, en visio, chez vous ou à Avignon.
Par Maxime Gautier, conseiller en gestion de patrimoine. Mise à jour : octobre 2026.
Comment ça se passe
Un premier appel, pour voir si je peux vous être utile
Vous m'expliquez pourquoi vous m'appelez, et je me présente : ce que je fais, et ce que je ne fais pas. Je ne propose pas, par exemple, d'immobilier défiscalisant de type Malraux ou monuments historiques. Si votre demande sort de mon métier, je vous le dis tout de suite.
Si je peux vous aider, je note l'essentiel de votre situation. Vous n'aurez pas à le répéter au rendez-vous suivant, qui pourra aller directement au fond.
Le bilan, pour comprendre ce que vous voulez vraiment
Nous nous voyons en visio, chez vous ou dans les bureaux où je reçois à Avignon. Nous parlons de ce qui compte :
- pourquoi un complément de revenus, et pour quel usage ;
- à quoi doit servir une baisse d'impôt ;
- votre famille : enfants d'une première union, tensions éventuelles, personnes à protéger ;
- ce que vous voulez, et ce que vous ne voulez surtout pas.
Le bilan n'est pas un questionnaire administratif. Les informations de base sont recueillies au premier appel ; le bilan sert à comprendre vos motivations, parce que ce sont elles qui décident des bonnes solutions.
Et ensuite ?
À l'issue du bilan, je vous dis comment nous pouvons travailler ensemble, selon ce que vous me confiez :
- par des honoraires, pour un conseil sans placement, comme une consultation fiscale ou une étude écrite de votre transmission ;
- par la mise en place d'une solution, assurance-vie, placement financier ou SCPI, rémunérée par l'assureur ou la société de gestion.
Dans les deux cas, le coût vous est présenté avant toute décision, et rien n'est engagé tant que vous n'avez rien signé. Le détail est sur la page Ma rémunération.
Ce qui peut vous être utile pour le bilan
Rien n'est obligatoire. Si vous les avez sous la main, votre dernier avis d'impôt et les relevés de vos placements permettent d'aller plus vite et d'être plus précis.
Vos questions sur le bilan patrimonial
Le bilan patrimonial est-il vraiment gratuit ?
Oui. Le premier appel et le bilan sont gratuits et sans engagement. Vous ne payez que si nous décidons ensuite de travailler ensemble, selon un mode de rémunération présenté avant toute décision.
Faut-il un gros patrimoine pour demander un bilan ?
Non. Ce qui compte, c'est d'avoir une question à résoudre : préparer sa retraite, transmettre, réduire ses impôts, placer une somme. Le premier appel sert justement à voir si je peux vous être utile.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Vous repartez avec une vision plus claire de votre situation. Si vous souhaitez aller plus loin, je vous présente la suite et son coût, et vous décidez.
Où ont lieu les rendez-vous ?
Le premier échange se fait par téléphone. Le bilan a lieu en visio, chez vous si vous le préférez, ou dans les bureaux où je reçois à Avignon.
Que dois-je préparer ?
Rien d'obligatoire. Votre dernier avis d'impôt et les relevés de vos placements aident à être plus précis, mais nous pouvons commencer sans.
Parlons de votre situation
Laissez votre numéro, je vous rappelle sous 48 heures ouvrées au moment qui vous arrange.
Vous préférez appeler directement ?07 83 74 18 05
Vous préférez choisir un créneau ? Prendre rendez-vous en ligne
- Conseiller en investissements financiers inscrit à l'ORIAS sous le n° 22003842
- Adhérent de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF
- Certifié Expert en conseil patrimonial (AUREP)
- Sept ans de conseil en banque privée avant de fonder MGT Conseil
- Premier échange gratuit et sans engagement